Bireysel Emeklilik Sistemi (BES)
Eğitim İçeriği
Bireysel Emeklilik Sistemi (BES), uzun vadeli birikim yapmayı ve emeklilik dönemine yönelik ek bir finansal kaynak oluşturmayı amaçlayan bir sistemdir. Sistemin işleyişini, devlet katkısının koşullarını ve emeklilik yatırım fonlarının özelliklerini anlamak, BES kapsamında alınan finansal kararları daha bilinçli değerlendirebilmenin temelini oluşturur.
Bu eğitimde BES’in temel özelliklerinden devlet katkısına, sistem içindeki işlemlerden emeklilik fonlarının analizine ve vergilendirmeye kadar farklı konuları ele alıyoruz. BEFAS üzerinden fon inceleme ve karşılaştırma çalışmalarıyla katılımcıların fonların özelliklerini değerlendirmeyi ve uzun vadeli birikimlerini daha sistematik bir yaklaşımla ele almayı öğrenmelerini amaçlıyoruz.
I. Temel Bilgiler
- Bireysel emeklilik sistemi (BES) nedir?
- Bireysel emeklilik hangi yatırımcılar için uygundur?
- Bireysel emeklilik ile yatırım yapmanın avantajları ve dezavantajları
- Bireysel emeklilik sisteminde güvence
- Bireysel emeklilik sistemine kimler katılabilir?
- Bireysel emeklilik neden teşvik edilir?
- Otomatik katılım nedir?
- Katkı payı ile ilgili bilinmesi gerekenler
- Bireysel emeklilik sisteminde kesintiler
- Bireysel emeklilik birikimlerinin teminat gösterilmesi
II. Devlet Katkısı
- Devlet katkısı nedir?
- Devlet katkısı üst sınırı
- Devlet katkısı hak ediş süreleri
- Devlet katkısı hangi fonda değerlendirilir?
III. Bireysel Emeklilik İşlemleri
- Fon dağılımı değişikliği
- Emeklilik planı değişikliği
- Cayma hakkı
- Katkı payının değiştirilmesi ve yatırıma ara verme
- Sistemden ayrılma
- Kısmen ödeme
- Emekliliğe hak kazanma ve birikimlerin ödenmesi
IV. Bireysel Emeklilik Fonları
- Para piyasası fonları
- Borçlanma araçları fonları
- Hisse senedi fonları
- Kıymetli Madenler Fonları (Altın fonları)
- Fon sepeti fonları
- Yabancı menkul kıymetler fonları
- Değişken fonlar
- Katılım fonları
- Diğer
V. BEFAS Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu
- BEFAS nedir?
- BEFAS’ta yer alan fonlar
- BEFAS’ta yer alan fonların alım-satımı ve komisyonu
- BEFAS ile fon inceleme
- BEFAS ile fon karşılaştırma
- BEFAS ile fon tarihsel verilerini inceleme
VI. BES Fonu Seçimi ve Fonun Ayrıntılı İncelemesi
- Yatırım aracının ve yatırım aracına uygun fonların belirlenmesi
- Yatırım aracının temel analiz olarak incelenmesi*
- Yatırım aracının teknik analiz olarak incelenmesi*
- İzahname, bülten ve internet sitesi incelemesi
- Fonun karşılaştırma ölçütü
- Fonun benzer fonlar ile karşılaştırılması
VII. Yıllık Gelir Sigortası
- Yıllık gelir sigortası nedir?
- Yıllık gelir sigortasından kimler yararlanabilir?
- Yıllık gelir sigortasından emeklilik maaşı alınacak sürenin belirlenmesi
- Vefat durumunda yıllık gelir sigortasındaki birikimlere ne olur?
VIII. Vergilendirme
- Bireysel emeklilikte vergilendirme
BES Birikimlerinizi Bilinçli Değerlendirin
Bireysel Emeklilik Sistemi’nden etkin biçimde yararlanabilmek; devlet katkısının koşullarını anlamayı, fonları karşılaştırmayı ve uzun vadeli hedeflere uygun bir değerlendirme yaklaşımı geliştirmeyi gerektirir. Sistem kurallarını ve fon analizini birlikte ele alarak BES birikimlerinizi daha bilinçli değerlendirmenize yardımcı olacak bilgi ve uygulama becerileri kazanabilirsiniz.
MAG Finans eğitimleri, Ankara’daki ofisimizde yüz yüze gerçekleştirilmektedir. Eğitim hakkında bilgi almak veya başvuruda bulunmak için bizimle iletişime geçebilirsiniz.